Dnb berispt bank opnieuw: strengere controles op doorkomst
DNB heeft ABN Amro opnieuw beboet met €8,5 miljoen wegens falend witwastoezicht bij hoogrisicoklanten tussen september 2023 en september 2024. De bank onderzocht signalen van mogelijke sanctie-omzeiling, contante geldopnames en verdachte transacties onvoldoende kritisch.
Dit is niet de eerste keer. In 2021 schikte ABN Amro al voor €480 miljoen met het OM vanwege witwasschandalen. Nu blijkt dat de bank bij vijf onderzochte dossiers weer tekortschoot: te veel vertrouwen in klantverklaringen, te weinig eigen onderzoek naar rode vlaggen.
De boete was oorspronkelijk €10 miljoen, maar DNB verlaagde die met 15% omdat ABN Amro de feiten erkende en herstelmaatregelen nam. DNB sprak van “structurele en ernstige tekortkomingen”.
Voor jullie als gezin betekent dit: verwacht strengere vragen van je bank. Grote overboekingen, contante opnames, internationale betalingen of afwijkende transacties? Dan willen banken steeds vaker weten waar het geld vandaan komt. Erfenissen, schenkingen, verkoop van een auto – documenteer alles goed.
De trend is glashelder: toezichthouders blijven druk zetten. Banken moeten hun poortwachtersrol serieus nemen, en dat betekent meer compliance-overhead. NRC noemt het een “nieuwe tik op de vingers” – en terecht.
Voor particuliere spaarders en beleggers verandert er niks aan je saldo, maar de operationele druk op ABN Amro groeit. Dat kan leiden tot hogere kosten of vertragingen bij bankzaken.
Reken op langere doorlooptijden en meer vragen bij grote geldstromen. De disruptieve kracht van strenger toezicht is geen bull market voor klantvriendelijkheid.
